Audit patrimonial complet
Prima etapă a oricărui mandat este cartografierea exhaustivă a activelor, datoriilor, structurilor juridice existente și expunerilor fiscale. Livrăm un raport scris cu 20–40 de pagini care devine harta ta patrimonială.
Serviciu · Consultanță
Consultanță patrimonială care vede tabloul complet — nu doar o piesă din puzzle
Analizăm întreaga arhitectură a averii tale și identificăm fricțiunile înainte ca ele să devină probleme.
Ce înseamnă, concret, consultanța patrimonială integrată?
Consultanța patrimonială nu înseamnă să îți recomandăm un produs de investiții sau un fond de pensii. Înseamnă să înțelegem cum interacționează toate componentele averii tale — afacerea pe care o conduci, imobilele pe care le deții, portofoliul de investiții, politele de asigurare, obligațiile fiscale și structura familială — și să identificăm oportunitățile și riscurile care nu sunt vizibile atunci când privești fiecare piesă separat. Lucrăm cu antreprenori care au între 500.000 de euro și câteva zeci de milioane de euro în active nete și care resimt nevoia unei perspective integrate, nu a unui sfat punctual.
Domeniile pe care le acoperim în consultanța ta
Fiecare mandat este diferit — acesta este spectrul complet din care selectăm ce este relevant pentru tine.
Optimizare fiscală legală
Identificăm structuri și mecanisme legale care reduc sarcina fiscală globală — nu prin scheme agresive, ci prin utilizarea corectă a tratatelor de dublu impozit, a deducerilor legitime și a vehiculelor juridice adecvate jurisdicțiilor tale.
Protecția activelor
Evaluăm expunerile față de riscuri comerciale, litigii potențiale și separăm activele personale de cele profesionale prin structuri juridice adecvate — holding, trust sau fundație privată, în funcție de obiectivele tale.
Planificare pe termen lung
Construim un plan patrimonial pe 5, 10 și 20 de ani, cu jaloane clare și puncte de revizuire. Planul ține cont de scenarii de divorț, incapacitate, vânzarea afacerii și transfer generațional — nu ca să fii pesimist, ci ca să fii pregătit.
Întrebări frecvente despre consultanța patrimonială
De la ce nivel de avere are sens să lucrez cu voi?
Lucrăm cu clienți care au active nete de minimum 500.000 de euro. Sub acest prag, costul structurării depășește adesea beneficiul real. Dacă ești la început de drum, îți recomandăm un avocat fiscalist bun și un contabil cu experiență internațională.
Oferiți și administrare de investiții?
Nu. Suntem consultanți juridici și patrimoniali, nu administratori de portofolii. Lucrăm frecvent alături de bancheri privați și manageri de investiții, dar nu primim comisioane de la aceștia și nu recomandăm produse financiare specifice.
Cât durează un mandat tipic de consultanță?
Un audit patrimonial complet cu recomandări durează între 6 și 10 săptămâni. Implementarea recomandărilor — constituirea structurilor juridice — mai adaugă 3–6 luni, în funcție de complexitate și jurisdicții. Ulterior, mulți clienți optează pentru un mandat de consultanță anuală.
Lucrați și cu clienți din afara României?
Da. Avem clienți din diaspora română stabilită în Germania, Franța, Italia, UK și Spania, care dețin active atât în România cât și în țara de reședință. Consultațiile se desfășoară în română, engleză sau franceză, în persoană sau prin videoconferință securizată.
Ești curios dacă arhitectura actuală a averii tale este solidă?
O primă conversație confidențială — fără costuri — îți poate arăta unde ești expus și unde ai oportunități.