Audit inițial al patrimoniului
Evaluăm toate activele și pasivele, identificăm titluri de proprietate ambigue, structuri de deținere suboptimale și riscuri fiscale latente.
Serviciu · Advisory patrimonial
Cât de vulnerabilă este structura actuală a averii dumneavoastră?
Consilierea patrimonială integrată identifică riscurile înainte ca acestea să devină probleme costisitoare și propune soluții concrete, adaptate profilului dumneavoastră.
Advisory înseamnă mai mult decât sfat juridic punctual
Mulți clienți ajung la noi cu un dosar izolat: un imobil de transferat, o participație de restructurat, un testament de redactat. Dar averea funcționează ca un ecosistem — o decizie luată fără a vedea imaginea de ansamblu poate crea vulnerabilități în alte zone. Serviciul nostru de advisory patrimonial privește toate activele clientului simultan: imobile, societăți comerciale, portofolii financiare, creanțe, asigurări și active digitale. Identificăm punctele slabe, simulăm scenarii de risc și propunem o foaie de parcurs cu priorități clare. Clienții noștri descriu adesea această etapă ca pe momentul în care, pentru prima dată, au văzut cu adevărat ce dețin și ce riscă.
Cum arată un angajament de advisory în practică
Un angajament standard de advisory durează 12 luni și include patru ședințe trimestriale de revizuire, acces prioritar la echipa noastră pentru situații urgente și un raport anual de poziție patrimonială. Lucrăm în strânsă colaborare cu avocatul și contabilul clientului — nu îi înlocuim, ci completăm perspectiva lor cu o viziune integrată asupra patrimoniului. La finalul primului an, clientul are o imagine clară a fiecărui activ, a riscurilor asociate și a instrumentelor juridice care îl protejează. Nu promitem randamente — promitem claritate, ordine și un plan de acțiune realizabil.
Ce include un angajament de advisory anual
Livrabilele sunt definite de la început, nu la discreția echipei noastre.
Foaie de parcurs prioritizată
Un document de acțiune cu pași concreți, termene și responsabili, structurat pe trei orizonturi: urgent (0–3 luni), mediu termen (3–12 luni) și strategic (1–5 ani).
Patru revizuiri trimestriale
La fiecare trimestru evaluăm progresul, adaptăm planul la schimbările legislative sau personale ale clientului și documentăm deciziile luate.
Raport anual de poziție
La finalul anului, clientul primește un raport complet care descrie starea patrimoniului, evoluția față de planul inițial și recomandările pentru anul următor.
Întrebări despre serviciul de advisory
Dumneavoastră înlocuiți avocatul sau contabilul meu?
Nu. Lucrăm complementar cu consilierii dumneavoastră existenți. Rolul nostru este de a coordona viziunea de ansamblu a patrimoniului și de a asigura că deciziile individuale sunt coerente cu strategia pe termen lung.
Ce se întâmplă dacă situația mea se schimbă în cursul anului?
Angajamentul de advisory include acces prioritar la echipă pentru consultații urgente între ședințele trimestriale, fără costuri suplimentare pentru maximum două sesiuni ad-hoc pe an.
Advisory-ul este potrivit și pentru patrimonii mai mici?
Serviciul este cel mai eficient pentru patrimonii cu o valoare combinată de peste 500.000 lei sau care includ cel puțin două categorii de active (imobile + societăți, de exemplu). Sub acest prag, recomandăm mai degrabă un dosar specific de planificare succesorală sau de structurare a unui trust.
Cereți o analiză inițială a structurii dumneavoastră patrimoniale
Prima ședință de evaluare este gratuită și confidențială. Aflați în 45 de minute care sunt prioritățile pentru patrimoniul dumneavoastră.
Solicitați o analiză